Comment expliquer les crises financières et réguler le système financier ? Selon vous, une crise économique c'est (2 réponses attendues)





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date de publication22.05.2017
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Comment expliquer les crises financières et réguler le système financier ?

1. Selon vous, une crise économique c'est... (2 réponses attendues)


a) le moment où la conjoncture se retourne à la baisse.

b) le moment qui clôt une phase d’expansion économique et ouvre une phase de récession, voire de dépression.

c) la période pendant laquelle le PIB diminue.

2. Une crise financière c'est... (2 réponses attendues)


a) un retournement de la conjoncture dans le système financier.

b) le moment où, après une phase d’euphorie et d’augmentation des prix des actifs financiers, ces valeurs s’effondrent.

c) la période pendant laquelle les prix des actifs financiers diminuent.

3. Parmi ces crises économiques, quelles sont celles qui sont des crises financières ? (2 réponses attendues)


a) La bulle des subprimes de 2007

b) La crise de la dette grecque de 2010

c) Les grèves françaises de 1995

d) Le choc pétrolier de 1979

4. Les subprimes, ce sont des ...


a) prêts immobiliers accordés à des ménages

b) primes d'assurance payés par les ménages les plus modestes

5. La crise financière de 2007-2008 est considérée comme un choc systémique car...


a) le système économique tout entier était défaillant.

b) elle s'est diffusée à l’ensemble des marchés financiers, ainsi qu’à l’échelle internationale.

6. A l'origine des chocs financiers systémiques, on retrouve... (4 réponses attendues)


a) des faillites des banques

b) la tendance des opérateurs financiers à s'imiter.

c) des déséquilibres des balances courantes à l'échelle mondiale

d) l'instabilité des prix des matières premières

e) une baisse de la croissance et de l'emploi

f) des agents qui sont incités à prendre des risques supplémentaires car ils se savent assurés, protégés par un filet de sécurité que les pouvoirs publics mettrons en place, comme les hedge funds.

7. Comment peut-on expliquer la volatilité des cours des matières premières ? (2 réponses attendues)


a) Par les prédiodes de sécheresse qui génèrent des situations de sous-production.

b) Par des effets de mode : aujourd'hui on consomme beaucoup de riz, donc il est cher.

c) Par la spéculation sur ces marchés : les opérateurs financiers parient sur la hausse ou la baisse des cours.

8. Où se joue la spéculation sur les cours des matières premières ?


a) sur les marchés locaux

b) sur les marchés des produits dérivés

c) à Rungis

9. La financiarisation des marchés de matières premières a été permise grâce à la création des marchés de produits dérivés.


a) vrai

b) faux

10. En quoi consiste la régulation du système financier ? (2 réponses attendues)


a) à mettre en place des mesures de règlementation des banques, des autres services financiers et des marchés et produits financiers

b) à contrôler les États (qui mettent en place le cadre légal), les Banques centrales et un ensemble d’autorités indépendantes des pouvoirs publics et des acteurs de marché.

c) à mettre en place des actions de surveillance (ou de supervision) des marchés financiers

11. Pourquoi les autorités sauvent-elles plus facilement les banques que des entreprises industrielles comme Peugeot ?


a) parce que les banques ont plus d'argent que Peugeot

b) parce que les banques embauchent plus de salariés que les entreprises industrielles

c) parce que les banques permettent à tous les agents économiques (ménages, Etat, entreprises) de se financer

12. Le crédit crunch est...


a) un prêt à une usine de chocolat

b) une explosion des crédits

c) une réduction des crédits

13. Parmi ces exemples de mesures, quelles sont les mesures de règlementation prudentielle ? (2 réponses attendues)


a) lutte contre les paradis fiscaux

b) mise en place de ratio de liquidité

c) création d'un conseil de stabilité financière

d) augmentation des ratios de solvabilité

e) supervision des agences de notation

14. Une agence de notation est...


a) une organisation gouvernementale qui travaille grâce aux subventions des Etats et qui produit de l'information financière

b) une entreprise privée qui est payée par les ses clients (Etats, investisseurs...) pour produire de l'information financière

15. Les agences les plus importantes sont les deux agences américaines...


a) Standard and Poor’s et Moudy’s

b) Standard and Poor’s et Moody’s

c) Standard and Poor’s et Fitch

16. Les agences de notation ont une part de responsabilité dans la crise de 2007-2008


a) car elles renforcent les comportements mimétiques des opérateurs financiers

b) car elles ne notent pas correctement les Etats, et les agents en capacité de financement ne savent plus à qui ils peuvent prêter leur capitaux.

17. Dans le fonctionnement des agences de notation, il y a un problème de "conflit d'intérêt" car...


a) leurs revenus proviennent des organisations qu’elles notent : il y a donc un biais potentiel qui empêcherait la réalisation de cette mission

b) la concentration du secteur (les trois agences contrôlent 90 % du marché de la notation) génère une situation malsaine d'oligopole

18. Les paradis fiscaux ont une part de responsabilité dans la crise de 2007-2008


a) oui

b) non

19. Les fonds spéculatifs ont une part de responsabilité dans la crise de 2007-2008 car... (2 réponses attendues)


a) leur domiciliation fréquente dans les paradis fiscaux leur permet d’échapper largement à la réglementation des marchés financiers.

b) ils sont réputés pour les escroqueries de type « chaîne de Ponzi » comme celle de Bernard L. Madoff en 2009.

c) ils ont été de gros acheteurs d’actifs risqués et ont favorisé l’essor de nouveaux produits financiers (titrisation, dérivés de crédit) dans lesquels ils ont massivement investi.

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1. (a) (b)

2. (a) (b)

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5. (b)

6. (b) (c) (d) (f)

7. (a) (c)

8. (b)

9. (a)

10. (a) (c)

11. (c)

12. (c)

13. (b) (d)

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15. (b)

16. (a)

17. (a)

18. (a)

19. (a) (c)

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